주식/베타투자4 [자산배분] 동적자산배분 전략 (feat. VAA & DAA) 보호글은 연락주세요 😉 2021. 10. 1. [투자] 퇴직연금 포트폴리오 'Core-Satellite' 전략 Core-Satellite 투자전략이란 쉽게 말해 핵심-위성(주변) 투자방식으로 'Core'는 시장 대표 지수를 'Satellite'는 개별 종목, 섹터, 원자재 등을 선택하여 포트폴리오를 운용하는 것을 말한다. 'Core' 방식은 신흥국의 투자매력이 높은 시기에는 KOSPI200 인덱스에 투자를 선진국의 투자매력이 높은 시기에는 나스닥100과 같은 인덱스에 투자하며 시장의 수익률을 따라가되 리스크를 낮출 수 있다. 'Satellite' 방식은 경기순환 사이클에 따라 높은 성장이 전망되는 산업에 투자하여 시장지수의 초과수익을 올릴 수 있지만 리밸런싱을 자주 해줘야 하며 리스크가 높은 위험부담이 있다. 퇴직연금은 흔히들 보수적, 안정적으로 구성해야한다고 생각한다. 하지만 무조건 안정적인 포트폴리오만이 좋은.. 2021. 4. 25. [자산배분] 자산 전략 어떻게 짤 것인가? - 1편 나는 다음 4개 질문에 어떻게 답할 수 있을지 생각해보자. Q1. 투자에 쓸 시간이 많은가? Q2. 주식 시황을 맞출 수 있다고 생각하는가? Q3. 매년 시장 금리에 초과수익을 낼 수 있다고 자신하는가? Q4. 당장 소득이 불안하여 목돈이 필요한가? 만약 전부 'No'라면 이 글을 조금은 참고해보길 바란다. "분산투자"란 무엇일까? 삼성전자 25% SK하이닉스 25% SKT 25% 대한항공 25% 위처럼 내 포트폴리오에 다양한 종목을 담는다면 "분산투자"일까? 누군가에겐 맞고 누군가에겐 틀리다. 질문 내용을 바꿔서, 주식의 개수가 늘어나면 그 리스크는 줄어들까? 쉽게 말해 삼성전자가 떨어지면 다른 종목들은 반대로 움직일까? 매우 높은 확률로 그 답은 No일 것이다. 국내 주식 시장에 악재가 닥치면 위와 .. 2020. 12. 28. [세테크] 개인연금 IRP, 세액공제 무조건 유리할까? 연말정산 시즌을 맞아 관심이 높아지는 개인연금, 절세를 하더라도 제대로 알아보고 가입하자. 먼저 개인연금의 상품유형은 세제적격과 "세제비적격" 크게 2가지로 나누어지는데, 그중 최근 인기가 좋은 "세제적격" 상품에 대해 알아보고자 한다. 세제적격 상품이란? 연금을 납입하는 동안 소득공제나 세액공제를 받게 되고 연금을 수령할 때 5.5% 연금소득세를 내는 상품 (feat. 흔히 연 700만 원까지 16.5%의 세액공제를 받을 수 있기 때문에 선택하는 상품) 하지만, 연금 수령 시 세제적격연금에 부과되는 세금은 5.5%가 아니라 49.5%까지 치솟을 수 있다. 연간 연금소득이 1,200만원 이상이면 저율과세가 아니라 종합소득세에 해당되기 때문이다. (퇴직금이나 국민연금은 이 한도에 포함되지 않음) 예를 들어.. 2020. 12. 16. 이전 1 다음
